دستیابی به امنیت در سطح نهادی با استفاده از چارچوب‌های ریسک جدید

بخش مالی غیرمتمرکز (DeFi) تغییرات امنیتی چشمگیری را تجربه کرده است و از سال 2020، کاهش 90 درصدی در خسارات ناشی از سوءاستفاده‌ها را به دست آورده و خود را به عنوان زیرساخت مالی بالغی معرفی کرده که قادر به پذیرش مؤسسه‌ای است. تحلیل ما نشان می‌دهد که پروتکل‌های DeFi نه تنها از “دوره تجربی” زنده مانده‌اند، بلکه به‌طور سیستماتیک به یکی از ایمن‌ترین سیستم‌های مالی موجود تحول یافته‌اند، به طوری که نرخ خسارت روزانه تا سال 2024 به تنها 0.0014% کاهش یافته است.

این تحول فراتر از بهبود آماری را نشان می‌دهد؛ این امر نشان می‌دهد که سیستم‌های مالی غیرمتمرکز می‌توانند امنیت در سطح مؤسسات را زمانی که چارچوب‌های ریسک جامع پیاده‌سازی شوند، به دست آورند و حفظ کنند. انتقال از ۳۰.۰۷٪ ضرر سالانه در ۲۰۲۰ به ۰.۴۷٪ در ۲۰۲۴، گذار از پروتکل‌های تجربی به زیرساخت مالی بالغ را که قادر به ارائه سرمایه‌گذاری در مقیاس مؤسسات است، نشان می‌دهد.

پنج مرحله امنیتی متمایز، تکامل دی‌فای را تعریف کرده‌اند: دوران “آزمایشی” 2020 شاهد خسارات سالانه 30.07% ویرانگر به دلیل قراردادهای هوشمند غیرممیزی شده و آسیب‌پذیری‌های بنیادی بود. “انقلاب امنیت اول” در 2021 بهبود بی‌سابقه‌ای معادل 96% را از طریق پذیرش گسترده ممیزی حرفه‌ای، برنامه‌های جایزه اشکال و تأیید رسمی ارائه داد. پس از یک فلات بهینه‌سازی کوتاه در 2022 و پسرفت نگران‌کننده در 2023، “دستیابی به امنیت جامع” در 2024 استانداردهای جدیدی را با 74% کاهش خسارت به رغم پیچیدگی بیشتر پروتکل‌ها ایجاد کرد.

الگوهای حمله اساساً تغییر کرده‌اند این متن روندها و چالش‌های در حال تحول را نشان می‌دهد. تجمع‌دهنده‌های بازده، که در سال ۲۰۲۰ با ۴۹٪ هک‌های دیفای را در بر داشتند، تا سال ۲۰۲۴ به تنها ۱۴٪ کاهش یافته‌اند در حالی که پروتکل‌ها بالغ‌تر شده‌اند. از طرفی، پلتفرم‌های معاملات و سازنده‌های بازار خودکار (AMM) به عنوان اهداف اصلی ظاهر شده‌اند و از ۰٪ به ۱۸٪ حملات رشد کرده‌اند زیرا حمله‌کنندگان بر پروتکل‌های با ارزش بالا و نقدینگی بالا تمرکز می‌کنند. به ویژه، نقص‌های کلید خصوصی به سریع‌ترین بخش حملات تبدیل شده‌اند و از ۰٪ به ۲۰٪ حوادث جهش کرده‌اند، و این نکته را برجسته می‌کند که با بهبود امنیت فنی، حمله‌کنندگان به طور فزاینده‌ای به نقاط ضعف امنیت عملیاتی هدف قرار می‌دهند.

بخش وام‌دهی این تغییر را به‌طور چشمگیری به نمایش می‌گذارد، بهبود فوق‌العاده ۹۸.۴٪ در امنیت از سطوح پایه سال ۲۰۲۰. پروتکل‌های وام‌دهی دیفای اکنون نرخ‌های ضرر روزانه‌ای برابر با ۰.۰۰۱۲۸٪ را حفظ می‌کنند که آنها را ۶۲.۵ برابر امن‌تر از دوران آزمایشی می‌سازد. این بهبود شامل حفاظت جامع در برابر نقاط ضعف قراردادهای هوشمند، حملات وام‌های لحظه‌ای، دستکاری قیمت، خرابی‌های اوراکل و بهره‌برداری‌های حکومتی است.

چرا این مهم است: دستاوردهای امنیتی مستند در این تحلیل به‌طور بنیادی داستان‌های رایج درباره خطرات دیفای را به چالش می‌کشد و نشان می‌دهد که پروتکل‌های غیرمتمرکز می‌توانند با استانداردهای امنیتی سیستم مالی سنتی مطابقت داشته باشند یا از آن‌ها فراتر بروند. معرفی عامل ریسک ساختاری چارچوب (SRF) یک روش‌شناسی برای ارزیابی دقیق ریسک‌های پروتکل در کاربردهای دارایی واقعی (RWA) ارائه می‌دهد که تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری را مطلع‌تر می‌کند. با تسریع پذیرش نهادی و شکل‌گیری چارچوب‌های نظارتی، این بهبودهای امنیتی دیفای را به عنوان زیرساخت مالی مشروع به جای فناوری آزمایشی قرار می‌دهد، که پیامدهای عمیقی برای آینده استیبل‌کوین‌ها و مالی جهانی دارد.

داده‌ها نشان می‌دهد که دیفای با موفقیت از پروتکل‌های آزمایشی پرخطر به زیرساخت مالی امن منتقل شده است، با سیستم‌های دفاعی جامع که اکنون به طور همزمان به چندین نوع حمله پاسخ می‌دهند و به جای دفاع از تهدیدات فردی به صورت جداگانه عمل می‌کنند. این تحول پایه‌گذار محصولات مالی پیچیده غیرمتمرکز و به کارگیری سرمایه در مقیاس مؤسسات است و اثبات می‌کند که نوآوری‌های امنیتی مبتنی بر جامعه می‌تواند نتایجی قابل مقایسه با گزینه‌های متمرکز را به دست آورد.